April 11

Diese 3 Dividenden ETF für mehr passives Einkommen kaufen?

0  Kommentare

Mit Dividenden ETF die Dividendenstrategie abbilden

Ein breit gestreutes Aktienportfolio mit soliden Dividendenwerten ist eine tolle Sache, wenn man das Einkommen etwas aufbessern möchte. Noch einfacher und lukrativer kann es allerdings sein, so eine Dividendenstrategie mit Dividenden ETF abzubilden, du mit ETF:

  • weniger Aufwand bei der Zusammenstellung und Pflege deines Depots hast.
  • Risikomanagement durch breite Diversifikation bereits „eingebaut“ hast.
  • einen Steuervorteil gegenüber Aktien hast: 30% der ETF-Gewinne bleiben steuerfrei.
Wachstumskurs Diese 3 Dividenden ETF für mehr passives Einkommen kaufen? 1

Andreas Senftl ist dein Partner für privaten Vermögensaufbau an der Börse.

Erfahre, wie du das meiste aus deinem Vermögensaufbau herausholen und deine persönliche Strategie völlig eigenständig umsetzen kannst. Vereinbare am besten gleich ein kostenloses Strategiegespräch.

Im Nachfolgenden werfen wir daher einen Blick auf 3 Dividenden ETF, die für diese Strategie interessant sein könnten. Zunächst allerdings ein Performancevergleich der 3 Kandidaten:

Wachstumskurs Diese 3 Dividenden ETF für mehr passives Einkommen kaufen? 3
Vergleich von 3 Dividenden ETF; Quelle: www.extraetf.com

Breit gestreut – nie bereut:

Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing

Auf einen Blick:

  • ISIN IE00B8GKDB10
  • Dividendenrendite akt.: 3,5 %
  • Anzahl Aktien: 1.776
  • Fondsgröße akt.: 2,4 Mrd. EUR
  • TER: 0,29 % p.a.

Top 10 Positionen:

Wachstumskurs Diese 3 Dividenden ETF für mehr passives Einkommen kaufen? 5
Quelle: www.extraetf.com

Der Mutterindex dieses ETF, der FTSE All-World, beinhaltet ca. 3.500 Aktien aus Industrie- und Schwellenländern. Daher wird ein ETF auf diesen oft als die einfachste Lösung zur Abbildung eines weltweit diversifizierten Aktienportfolios genutzt.

Die hier gewählte High Dividend Variante wählt begnügt sich mit der Hälfte der Aktien, die die höchste Dividende zahlen. Dabei ist der ETF mit über 1.700 Aktien weiterhin international aufgestellt und stark diversifiziert, schafft allerdings eine ordentliche Dividendenrendite von 3,5%.

Man könnte ihn somit als Basisinvestment eines dividendenorientierten ETF-Portfolios bezeichnen oder gar komplett auf weitere Ergänzungen verzichten. Von großer Beliebtheit zeugt auch das üppige Fondsvolumen von über 2 Milliarden Euro.

Qualität setzt sich durch!

iShares MSCI World Quality Dividend UCITS ETF

Auf einen Blick:

  • ISIN IE00BYYHSQ67
  • Dividendenrendite akt.: 2,8 %
  • Anzahl Aktien: 326
  • Fondsgröße akt.: 540 Mio. EUR
  • TER: 0,38 % p.a.

Top 10 Positionen:

Wachstumskurs Diese 3 Dividenden ETF für mehr passives Einkommen kaufen? 7
Quelle: www.extraetf.com

Der MSCI World ist einer der bekanntesten Indizes der Welt. Er beinhaltet über 1.600 Unternehmen aus Industrieländern.

Der MSCI World Quality schränkt diese sehr breite Auswahl nach Qualitätskriterien ein. Zu diesen Kriterien gehören etwa die Kapitaleffizienz, Verschuldung und Stabilität der Gewinne von Unternehmen. Dementsprechend viele Aktien aus nichtzyklischen Sektoren, wie Gesundheit oder Konsum, sind darin vertreten.

Der MSCI World Quality Dividend reduziert diese Auswahl nochmal nach einem weiteren Kriterium: der Dividende. So bleiben am „nur“ noch gut 300 Aktien übrig, die Qualität und Dividende verbinden. Ein Blick auf die Top 10 Positionen bestätigt, dass wir hier ein Portfolio aus den Johnson & Johnsons und Coca-Colas dieser Welt zu tun haben. Allesamt Unternehmen, in die viele Dividendenaktionäre blind investieren würden, ob dem Vertrauen, welches diese Firmen genießen.

Interessant ist, dass der Fokus auf Qualitätswerte in den vergangenen 5 Jahren die höchste Gesamtperformance gebracht hat. Bemerkenswert ist ebenso, dass sich der ETF nach dem Corona-Crash sehr zügig wieder auf ein relativ hohes Niveau erholt hat.

Diese Kombination aus Resilienz und Performance erkauft man sich allerdings mit einer relativ geringen Dividendenrendite von 2,8% – dem geringsten Wert aus dem Trio.

Darf’s ein bisschen mehr Dividende sein?

Xtrackers STOXX Global Select Dividend 100 Swap UCITS ETF 1D

Auf einen Blick:

  • ISIN LU0292096186
  • Dividendenrendite akt.: 5,0 %
  • Anzahl Aktien: 100
  • Fondsgröße akt.: 550 Mio. EUR
  • TER: 0,50 % p.a.

Top 10 Positionen:

Wachstumskurs Diese 3 Dividenden ETF für mehr passives Einkommen kaufen? 9
Quelle: www.extraetf.com

Wenn du gerne etwas üppigere Ausschüttungen hättest, könnte der STOXX Global Select Dividend 100 ziemlich interessant sein. Einen Dividenden ETF mit 5% Dividendenrendite findet man schließlich nicht alle Tage.

Der ETF beinhaltet besonders dividendenstarke Titel aus verschiedenen Weltregionen. Die geographische Zusammensetzung ist hier deutlich weniger US-lastig, nur etwa 20% des ETF sind US-Aktien.

Neben hoher Dividendenrendite ist für die Auswahl der Titel die Einhaltung einer maximalen Ausschüttungsquote, sowie mindestens eine Konstanz der Dividende über die vergangenen 5 Jahre ausschlaggebend.

All das beschert uns ein Portfolio mit etwas weniger bekannten und relativ zyklischen Unternehmen. Daher verwundet es uns nicht, dass auch die Erholung aus dem Corona-Tief bei diesem Dividenden ETF besonders lange gedauert hat. Außerdem war die Performance im Vergleich mit den anderen beiden Kandidaten insgesamt über die letzten 5 Jahre die geringste.

Nichtsdestotrotz: Für wen die Kurse eine untergeordnete Rolle spielen und passives Einkommen an erster Stelle steht, für den könnte dieser 5%-er eine Interessante Sache sein.

Disclaimer: Alles Geschriebene ist subjektiv behaftet und kann lediglich als persönliche Meinung, niemals jedoch als Handelsempfehlung interpretiert werden. Jeder handelt auf eigenes Risiko.

* Solltest du Wachstumskurs unterstützen wollen und gleichzeitig noch ein Depot benötigen, dann würde es uns freuen, wenn du dazu einen mit * gekennzeichneten Link oder die Werbung am Rand verwendest. Über diese Affiliate-Links würden wir eine kleine Provision erhalten, ohne dass irgendwelche Mehrkosten für dich entstehen.


Tags

Dividende, Dividenden ETf, Dividendenrendite, ETF, Geldanlage, passives Einkommen


Das könnte auch interessant sein:

{"email":"Email address invalid","url":"Website address invalid","required":"Required field missing"}

Bleibe auf dem Laufenden!

Follow us on Social Media
>